Даже граждане, строго соблюдающие законы, могут оказаться вовлеченными в мошеннические схемы или вызвать подозрения у банка по неосторожности. Об этом сообщает пресс-служба Центробанка РФ, которая опубликовала памятку для граждан.
Так, рекомендуется не осуществлять финансовые операции по просьбе незнакомцев и не возвращать самостоятельно средства, ошибочно поступившие на счет. В подобных случаях следует связаться с банком и попросить выполнить возврат средств по реквизитам отправителя.
Кроме того, категорически не рекомендуется передавать третьим лицам банковскую карту или предоставлять доступ к интернет-банку.
Также стоит воздержаться от переводов денег незнакомым лицам, в том числе от оплаты по номеру телефона в торговых точках и на рынках, поскольку такие транзакции могут быть расценены банком как подозрительные.
Как отмечается, при осуществлении денежных переводов в адрес других лиц, например, при оплате товаров и услуг, а также при отправке подарков коллегам или родственникам, необходимо обязательно указывать назначение платежа. Такой подход позволит банку более четко понимать суть транзакций и снизит вероятность возникновения дополнительных вопросов.